這類人好日子終於到頭！銀行的“斷卡”行動是這樣展開了

最近，各大銀行間都在開展“斷卡”行動。“斷卡”行動，顧名思義，就是切斷銀行卡的全面行動。銀行發生了什麼事情了？銀行不是一直可以辦理銀行卡的機構嗎？為什麼要展開“斷卡”行動呢？是的，對於大部分的普通民眾，銀行現在也是可以辦理銀行卡的，只是針對那些不法分子展開排查，預防他們利用銀行卡從事一些違法的行為而展開的行動而已。

針對不法分子利用銀行卡進行洗錢、詐騙、非法傳銷等行為，國家在治理電信網路新型違法犯罪活動制定了嚴厲的打擊措施，其中各大銀行配合的“斷卡”行動就是其中之一。一直以來，銀行卡的網路買賣總是存在的。有些不知情的朋友，以為自己辦理多張銀行卡拿到網路上進行售賣，賺得一些錢，總以為找到了一個生財之道。殊不知，網路售賣銀行卡存在著極大的安全隱患，不法分子可以利用買到的銀行卡從事各種各樣的犯罪行為，給國家的金融市場和人民的資金安全造成了極大的損失。目前，各大銀行主要以三種方式展開斷卡行動的。

一、銀行櫃檯嚴格把關開戶環節，加以控制涉案賬戶的增加。現在到銀行開立銀行卡，都會比以前嚴格很多。基本每天均有兩名以上銀行工作人員對客戶的身份進行電腦排查，如果是公安機關涉案賬戶人員名單，那銀行的櫃員將婉拒其開戶要求，並作進一步的上報工作及處置措施。而對於多人辦卡或者組織加辦手機銀行電子令牌等行為，銀行就會啟動預警措施。

二、堅持持續監測可疑賬戶，堅決清理存量涉案賬戶。假如銀行排查到一些涉及犯罪行為的銀行賬戶後，除了上報相關部門之外，還會持續監測這些可疑賬戶的日常交易行為，而且還會進一步核實賬戶的相關客戶資訊，防止一些冒名或代理開戶現象。對於可疑銀行賬戶，銀行是不會允許賬戶本人前來更改手機號碼、開立手機銀行等業務的，甚至銀行還會限制這些賬戶的非櫃面業務。

三、不斷加強賬戶管理，嚴肅追究銀行內部違規責任。現在銀行除了對外嚴格展開“斷卡”行動外，對於銀行內部管理也是趨於嚴格化的。對於銀行部分工作人員翫忽職守，沒有完全投入到“斷卡”行動的執行工作，並造成一些涉及違法賬戶成功脫離金融網點的管控的，都會追究相關人員的責任的。

以上就是銀行針對一些可疑人員的“斷卡”行動內容。作為老百姓的我們，一定要把控好自身的金融安全行為，不要參與到涉及銀行卡違法犯罪的事情。不然，不但銀行會把我們的名單拉黑，而且還會受到相關部門打擊。平時我們要多瞭解銀行的金融知識宣傳，杜絕金融犯罪，人人有責。否則，一經公安機關查處，將對個人實施5年內暫停其銀行賬戶非櫃檯業務、支付賬戶所有業務哦，且不得新開立賬戶的懲戒措施的。好了，今天的分享就到這裡，感謝轉發分享，讓更多的朋友知道銀行的“斷卡”行動。