中銀協釋出《銀行業從業人員職業操守和行為準則》

【環球網 記者 鄧雲】為進一步規範銀行業金融機構從業人員職業操守和行為準則，塑造共同價值觀，加強行業自律和從業人員行為管理，推動清廉金融文化建設，經廣泛徵求和吸收會員單位意見，中國銀行業協會印發《銀行業從業人員職業操守和行為準則》（以下簡稱《操守和準則》）。

據瞭解，《操守和準則》分為七章五十四條，各章依次為“總則”“職業操守”“行為規範”“保護客戶合法權益”“維護國家金融安全”“強化職業行為自律”和“附則”，其中“行為規範”分為“行為守法”“業務合規”和“履職遵紀”三個小節。

具體而言，《操守和準則》提煉了“七項職業操守”、“三類行為規範”、“兩個服務核心”和“一項名單懲戒機制”。其中，三類行為規範包括“行為守法、業務合規和履職遵紀”；兩個服務核心為“保護客戶合法權益和維護國家金融安全”；一項名單懲戒機制包括“黑名單”“灰名單”及相關制度。

中銀協介紹，《操守和準則》對2007年規範進行了全面修訂：框架上不再按照與客戶、同事等主體關係展開，而是按照規範職業操守和行為準則的目標設定框架；內容上結合監管要求和行業需求予以充實和完善；適用物件上儘量對相關銀行業從業人員實現全覆蓋。

值得注意的是，在名單懲戒機制方面，《操守和準則》明確銀行業協會建立違法違規違紀人員“黑名單”和“灰名單”，對納入相關名單的人員實行通報同業、行業禁入等懲戒制度。名單懲戒機制具有廣泛的法律法規基礎，切實為職業操守和行為準則的貫徹實施提供力度。

此外，《操守和準則》針對銀行業金融機構和高管提出了“特別準則”。針對一些因機構風氣不正、高管意識不足導致的行業亂象，對銀行業金融機構提出要“不得向特定關係人等提供高薪、職位職稱”、破除“圈子文化”，要“關愛員工，嚴禁體罰、辱罵、毆打員工”、“採取合理的預防、受理投訴、調查處置等措施，防止和制止利用職權、從屬關係等實施性騷擾”等要求；對高管提出“帶頭遵守、模範踐行職業操守和行為準則”、“在戰略制定和績效管理等工作中融入職業操守和行為準則考量”、“全面推動所在機構營造良好從業氛圍和工作環境”等要求。

中銀協表示，《操守和準則》的釋出，對於塑造銀行業從業人員共同價值觀，規範銀行業從業人員的職業行為，推進銀行業清廉文化建設，維護銀行業正常經營秩序，維護國家金融安全等具有特別重要的現實意義。