招商銀行13項違法被罰沒3429萬元 10名責任人被罰

央行網站近日公佈的行政處罰公示（銀罰決字【2022】1-11號）顯示，招商銀行股份有限公司存在13項違法行為型別，被中國人民銀行警告，沒收違法所得5。692641萬元，罰款3423。5萬元。

招商銀行的違法行為型別為：

1。違反賬戶管理規定；

2。違反清算管理規定；

3。違反特約商戶實名制管理規定；

4。違反支付機構備付金管理規定；

5。違反人民幣反假有關規定；

6。佔壓財政存款或者資金；

7。違反國庫科目設定和使用規定；

8。違反信用資訊採集、提供、查詢及相關管理規定；

9。未按規定履行客戶身份識別義務；

10。未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

11。與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；

12。違反個人金融資訊保護規定；

13。違反金融營銷宣傳管理規定。

侯偉榮（時任招商銀行股份有限公司交易銀行部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1。違反清算管理規定；2。未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對侯偉榮警告，罰款12。5萬元。

莊東燕（時任招商銀行股份有限公司零售金融總部副總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1。違反清算管理規定；2。違反特約商戶實名制管理規定；3。未按規定履行客戶身份識別義務；4。與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。中國人民銀行對莊東燕警告，罰款14。5萬元。

劉加隆（時任招商銀行股份有限公司信用卡中心總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1。違反特約商戶實名制管理規定；2。未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對劉加隆警告，罰款8。5萬元。

鍾德勝（時任招商銀行股份有限公司公司金融總部總裁兼戰略客戶部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1。違反賬戶管理規定；2。未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對鍾德勝警告，罰款7。5萬元。

夏樣芳（時任招商銀行股份有限公司法律合規部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1。違反賬戶管理規定；2。未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行對夏樣芳警告，罰款7。5萬元。

武越（時任招商銀行股份有限公司運營管理部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對武越罰款2。5萬元。

姜然［時任招商銀行股份有限公司首席客戶經理（一級）］對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對姜然罰款2。5萬元。

陳晨（時任招商銀行股份有限公司同業客戶部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行對陳晨罰款1萬元。

唐芳（時任招商銀行股份有限公司零售金融總部總經理助理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：1。未按規定履行客戶身份識別義務；2。與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。中國人民銀行對唐芳罰款2萬元。

楊法德（時任招商銀行股份有限公司公司金融總部總經理）對招商銀行股份有限公司以下違法違規行為負有責任：與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。中國人民銀行對楊法德罰款1萬元。

以下為原文：

（來源： 中國經濟網）