工商銀行某分行對員工異常行為排查不善 銀行被罰款負責人被警告

運營商財經

實習生張哲

/文

銀行員工是維持銀行正常運轉的必要因素，防患於未然也必不可少。

不久前，運營商財經獨家獲悉了一份有關

工商銀行吉林市分行的行政處罰文書，其被處罰的原因就是管理內部員工方面出了問題，被罰款

25萬，這

究竟是怎麼回事？

據吉市銀保監罰決字

〔

2021〕6號

和

7號行政處罰決定書顯示，工商銀行吉林市分行因對

員工異常行為排查有效性不足，在今年

7月23日被中國銀保監會

吉林銀保監分局罰款

25萬元。

此外，工商銀行吉林市分行的李巖對

中國工商銀行股份有限公司吉林市分行員工異常行為排查有效性不足負有管理責任

，因此被處以警告的行政處罰。

據悉，這已經不是工商銀行吉林市分行第一次遭受行政處罰了，去年

7月底，該行就因為

貸款前調查沒有做到盡職盡責，未對借款人的收入情況進行有效核實，被吉林銀保監局罰款

25萬元；並責令對直接負責的高階管理人員和其他直接責任人給予紀律處分。不同的時間，同樣的金額，工行應該引以為戒。

銀行從業人員作為金融安全中的重要一環，不僅需要嚴格的自律，也需要有效的他律監督作為補充。正如河南銀監局此前就大型銀行內部管理的思考中提到的，當前民間借貸、非法集資等在社會上盛行，往往將銀行員工納入其業務發展物件，如果銀行對員工的

異常行為排查有效性不足

，很容易出現問題。

而工商銀行作為一家大型國有銀行，更不能對員工的異常行為掉以輕心。為了維護金融安全，防範金融風險，應該在此次行政處罰過後及時警示和糾正員工存在的不當行為。關於這次處罰，不知道工行吉林市分行行長曲志勇重視嗎？