廣發銀行兩分行被罰 3人被終身禁業

近日，中國銀保監會網站連續公佈了對廣發銀行股份有限公司泉州分行的3張罰單。廣發銀行泉州分行合計遭罰款1550萬元，其中3名相關責任人被處以禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

另外，因為員工行為管理、處置不當、同業銀行結算賬戶內控管理不到位，據福建銀保監局行政處罰資訊公開表（閩銀保監罰決字〔2021〕17號），中國銀保監會福建監管局對廣發銀行福州分行處以150萬元罰款；對賴添華予以取消高階管理人員任職資格六年的行政處罰；對陶強予以警告；對林宜健予以警告。

泉銀保監罰決字〔2021〕2號顯示，廣發銀行股份有限公司泉州分行違規辦理商業承兌匯票業務，違規辦理同業理財業務，員工行為管理不到位，辦公場所管理不到位，經營狀況不真實。泉州監管分局依據《票據法》第十條，《中華人民共和國商業銀行法》第五十二條、第五十五條，《中國銀監會辦公廳關於加強銀行業基層營業機構管理的通知》（銀監辦發〔2013〕245號）第三條，《中國銀監會辦公廳關於進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》（銀監辦發〔2014〕57號）第二條，《關於進一步規範金融機構同業業務的通知》（銀髮〔2014〕127號）第三條、第六條、第十六條，《商業銀行內部控制指引》（銀監發〔2014〕40號）第二十二條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，對廣發銀行股份有限公司泉州分行處以罰款合計1400萬元，對連阿軍、陳國柱、陳力軍等3人分別處以禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

據閩銀監復〔2015〕214號顯示，2015年7月13日，在福建銀監局關於廣發銀行泉州分行開業的批覆中，核准了連阿軍廣發銀行股份有限公司泉州分行行長的任職資格。

泉銀保監罰決字〔2021〕3號顯示，廣發銀行股份有限公司泉州分行崗位相互制衡不到位；未落實對賬制度。泉州監管分局依據《商業銀行操作風險管理指引》（銀監發〔2007〕42號）第十七條，《中國銀監會辦公廳關於加強銀行業金融機構內控管理有效防範櫃面業務操作風險的通知》（銀監辦發〔2015〕97號）第三條、第五條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，對廣發銀行股份有限公司泉州分行處以罰款合計100萬元，對連順輝處以警告的行政處罰。

泉銀保監罰決字〔2021〕4號顯示，廣發銀行股份有限公司泉州分行銀行賬戶管理不到位。泉州監管分局依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令2003年第5號）第二十六條，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》（中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會令2007年第2號）第二十條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，對廣發銀行股份有限公司泉州分行處以罰款合計50萬元，對黃丹梅處以警告的行政處罰。