加油卡業務常見風險及防範措施！

01

虛開、套開增值稅發票風險

1.風險描述

部分企業辦理大量主副卡，虛開、套開增值稅發票、套優惠、套商品風險。

2.防控措施

一是嚴格規範開戶資質稽核，加強對大額業務風險監控，嚴格執行關鍵業務不相容崗位複核工作，對副卡超過100張的多使用者卡使用者，建立核查、預警上報機制，及時與客戶溝通訊息，杜絕管理漏洞。

二是做好大客戶維護、開發及監管工作。尤其是對存在異常消費跨省多使用者卡，要及時報告總部，以便及時協調清查，防範管理風險。

三是嚴查加油卡套現、套發票、套優惠、套非油品營業額、套商品。

02

網路企業團購、倒賣風險

1.風險描述

網路團購企業，直接大量購卡或同物流企業勾結，以物流車隊用油名義購買大量加油卡或全國充值卡，該類網路企業類似e租寶“龐氏騙局”，將加油卡或充值卡作為團購工具，在其企業網站、APP、微信上進行網上團購、倒賣、代充值加油卡，其倒閉風險大，消費者受騙，企業將承擔較大間接風險。

2.防控措施

一是嚴禁受理以非法牟利為目的的購卡充值業務；嚴禁與網購企業開展合作。對於辦理加油卡代充值或金融業務的，一律不得受理。

二是如發現網路團購企業有購買卡意向，要將相關情況報銷售公司備案。

三是在企業網站、加油站、售卡充值網點廣泛宣傳，釋出客戶公告，防止消費者上當受騙。

03

賒銷詐騙資金風險

1.風險描述

卡販子前期持續買卡，突然資金鍊斷裂，賒欠鉅額營業款購卡，無法及時償還，購買者為挽回損失，導致社會負面輿論，企業存在資金及法律風險。

2.防控措施

規範操作流程，嚴禁空充值。對加油卡辦卡、充值、充值卡銷售業務，應嚴格落實先收款後辦理流程；對轉賬方式業務，須確認資金到賬後才能進行充值操作；見票即充和信用客戶應嚴格履行相關審批程式後，方可辦理充值。

04

不法分子現場套現風險

1.風險描述

個別社會不法分子組織人員強行佔據加油站現場，使用使用者卡給車輛加油，套取現金或增值稅發票，嚴重影響現場服務和安全秩序，給客戶帶來不便，連帶企業品牌形象受到負面影響。

2.防控措施

組織人員做好加油站現場協調和服務工作，維持現場正常的加油秩序；同時立即報警，確保加油站現場安全。