武城農商銀行“三強三重”構築案件“防火牆”

今年以來，武城農商銀行分別從強化機制建設、風險排查、安全管理三方面入手，加大工作力度，切實做好案防管理工作，為業務持續發展保駕護航。

強機制，重流程管理。一是強化組織領導。嚴格按照省聯社《十三起警示教育典型案例選編》要求，落實“核心商密”的保密期限和知悉範圍，召開專題黨委會研究落實方案，分解宣講計劃，透過黨委理論學習中心組（擴大）會議向全體中層正職進行傳達，高階管理人員按照管理分工向部門經理、會計主管和客戶經理進行案例宣講。目前，已開展警示教育典型案件宣講活動7場，覆蓋員工465人次。二是強化教育培訓。每月由各條線制定教育培訓計劃，組織員工每週不少於兩晚上對現行規章制度進行集中學習，提高了員工業務素質和防範道德風險的能力。三是強化聯防聯控。建立與信貸檢查、會計輔導聯動機制，將貸款發放、貸款外核、重空憑證、印章管理、大額資金劃轉等重點環節作為檢查重點，發現重大問題及時與合規、審計部門報告。已召開聯防聯控會議4次，研究問題11項。

強排查，重案件隱患。一是持續強化員工行為排查。按季列印賬戶交易流水及個人徵信報告，對大額交易逐筆進行核實，結合問詢、座談等方式進行排查，以起到警示和消除案件隱患的作用。二是深入開展抵制非法民間融資專項排查活動。對轄區內的428位職工和123位農金員戶進行排查，簽訂《自覺抵制非法民間融資承諾書》，並由支行行長、部室總經理簽訂《監督員工自覺抵制非法民間融資承諾書》，避免非法參與民間融資案件的發生。三是建立職工家屬微信群，讓職工家屬瞭解武城農商行工作動態的同時，對員工出現的異常情況及時溝通，促進農商行的合規持續發展。目前，落實家訪問題5個，解決家庭突出矛盾2個。

強管理，重案防細節。一是做好合規風險點提示，提高風險防範意識。針對各項檢查發現的問題及日常操作中業務中的風險隱患，及時提練出風險點進行合規風險提示並轉發各條線及營業網點學習。截至目前，共下發風險提示11次，涉及問題16項。二是落實各項規章制度，注重內控管理。建立健全內控制度，保證經營安全性、流動性、效益性。截至目前，共梳理規章制度171項，現期繼續執行的檔案150項，修訂完善制度5項，新制定規範制度16項。三是加強審計成果運用，強化監督作用。發揮主審員作用，累計驗證模型疑點資料1765條，發現問題71個。同時加大責任追究力度，強化警示宣示效果，目前，責任追究委員會累計召開會議61次，對違規責任人進行責任追究。（高鵬）

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