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“中國平安”的底,到底在哪?
- 由 老吳閒談 發表于 垂釣
- 2021-09-03
用底組詞怎麼組
最近兩週我們大A股大起大落,於是又有人開始“建議”抄底,都是“專家”啊,能這麼大膽預測何處是底,這得多大的勇氣啊。
這走勢……你敢嗎?
那回到今天主題的討論,中國平安這票咋成了這個走勢?不是號稱中國版的伯克希爾哈撒韋嗎?
買股票是買未來,到底平安的股票遇到了啥,才能走出來這樣的走勢,它的底在何方?
先說一句話,這個和財務有關係嗎?
那我想問一句,難道看公司只看財務資料嗎?
中國平安今年已經跌了40%+,很多小夥伴說,我要抄底了!
我想告訴你,它或許遠沒有到底……今天就分析一下底到底在哪兒?
首先,我們分析一下平安為什麼跌啊?主要兩大原因。但你可能不知道,平安是中國最大的房地產公司。首先,它是碧桂園和融創的第二大股東,其次投資了華夏幸福、旭輝、金茂、招商蛇口、綠地、綠城、九龍倉、華潤和朗詩地產。
早期,平安還對比自己是伯克希爾哈撒韋。而以現在中國房地產管控的勢頭,你看看這一年多來的各道金牌,這兩三年之內估計是很難有起色。
然後,平安可能覺得自己的投資還不夠多,於是又控股了方正,這是讓自己的股民一片茫然,這裡你首先要知道方正出了什麼大事……請百度補腦吧。
有些時候,真的不知道它在幹什麼?
第二個,就是平安的保險業務了。我們看到平安從19年開始,保險業務資料怎麼個趨勢,您可以查下,就看明白了。在這種營業額“不好看”趨勢的企業而言,也許目前的價格已經是很不容易的估值了。
如果按照這個演算法,或許它今天也就值30塊錢了。那麼,原因是什麼呢?首先,第一點,平安早期的保險業務版塊,怎麼起來的啊,是因為他的百萬代理人,而我們看一下它最近的報告,就會發現這百萬代理人每一個季度正在以10%-20%的速度在減少。
原因有兩點,第一個出現了一批人叫作“經代代理人”,選市面上最好的一些產品給到客戶一起買,這很像用直播帶貨來打微商。經代人已經成為了相當大的流量入口,所以這裡面的趨勢對傳統的保險代理人也是一個“大勢”的提醒啊。經代代理人或許是一個非常需要佈局的點,從此你不屬於任何一家代理公司,你靠內容獲得使用者。
第二部分就是網際網路平臺的崛起啊,我身邊現在有很多小夥伴在各大平臺上來購買保險了。去年下半年的時候,平安的二把手任匯川就加入了鵝廠,來進行整個保險板塊的佈局。所以,我們會發現鵝廠的保險產品也屬於那種模組化很好,而且很便宜,更符合年輕人的產品。
當然也有另外一個說法啊,就是中國的保險市場,其實還是藍海的,因為購買的覆蓋率和數量級,其實跟西方國家還有很大空間提升的。
但是,你確定能夠拿下這片市場的是平安嗎?
如果這些看完了,你覺得什麼價位才是“中國平安”的底呢?
我們下篇見!