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國債逆回購,你想了解的都在這裡!
- 由 理財小白必看 發表于 棋牌
- 2022-09-26
逆回購怎麼計算利息天數
1、什麼是國債逆回購?
“國債逆回購”的全稱是“債券通用質押式回購”,通俗講就是把您的閒錢按照一定的利率,一定的期限借出去,別人以債券作為抵押品,到期付給您利息,並由
國家清算機構擔保交收
。
這裡的期限都是靈活的短期,目前有
1
天、
2
天、
3
天、
4
天、
7
天、
14
天、
28
天、
91
天、
182
天共九個品種。
由於質押品為市場信用等級最高、流動性最好的債券,而且流程由交易所監管,清算機構擔保交收,所以基本不存在資金無法歸還的違約風險。同時,一旦按既定利率成交,收益即可鎖定,客戶不再承擔市場風險。
風險度極低。
2、交易國債逆回購需要滿足什麼條件?
需要有證券賬戶,賬戶滬市需要開立上海股東賬戶或者場內基金賬戶,深市需要開立深圳股東賬戶。
3、
交易國債逆回購起點是多少元?
資金滬市最低
1,000
元,深市最低
1,000
元。以
1000
元為累加。
4、交易費用如何?
特別提醒下,交易費用在交易時外扣。例如,交易
10
萬元,國債逆回購一天,賬戶需要
100001
元。
4、
如何交易?
在證券賬戶中選擇
“賣出”,輸入所要選擇的天數程式碼,例如,
10
萬元做一天國債逆回購,操作:賣出
204001
,價格是
1。9
,既年化收益
1。9%
,價格實時波動,可自行設定,但也要確保成交。數量
1000
張。由於債券的面值
100
元一張,所以,
10
萬元,數量是
1000
張。
對於操作是
“賣出”,可以理解為:把資金當做商品,賣出給需要的用的人短期使用,到期獲取相應的利息和本金。
5、
收益如何計算?
收益
=成交金額×成交利率價格×實際佔款天數
/
365
例如,購買
一天期的國債逆回購,對應的資金實際佔用天數為
1天的話,即今天買10萬,明早資金回到賬上,按
2
%的收益率計算,
收益
=
100,000(本金)*
2
%(成交利率價格)*1(實際佔款天數)/365=
5。48
元,再扣除
1元手續費,您實際收入
4。48
元。
實際佔用天數如下圖:
6、
到賬資金何時可用,何時可取?
本金
錢
+
利息,是在到期日(一天期則可能為第二天)開盤之前,
8:00
左右自動到您的賬戶。但是,這個錢當天可以正常買股票,不能取現,要次日(到期資金交收日)才可以取。
遇到
回購到期日如果是非工作日,清算是要自動順延到第一個開市日
,但
利息只到到期交收日。也就是說,週五買一天的逆回購,週六到期,週一結算
是
只有週五一天的利息,週六週日是沒有
利息的
。
7、
國債逆回購的操作中需要注意的地方
國債逆回購的價格,反應的是資金的供求關係,價格高,則資金緊缺,價格低,則資金寬鬆。
一般來說,季末、年末、長假,會出現資金緊張的情況,利率會走高。
國債逆回購一般是短期理財的選擇,選擇做
1
天到
7
天會較多。時間再長的理財,則選擇其他更優的理財。
還有什麼其他更好的理財渠道呢?可參考本號的其他理財介紹!