突發！商銀信支付遭罰沒超1.15億，第三方支付最大罰單誕生

剛剛，人民銀行營業管理部（北京）釋出了一則行政處罰資訊公示表。

商銀信支付服務有限責任公司因多項違規行為，被給予警告，

沒收違法所得5009.097471萬元，並處罰款6588.694167萬元，罰沒合計超1.15億元。

值得注意的是，從被罰金額來看，

此次商銀信支付被罰堪稱支付機構史上最大罰單。

（銀管罰〔2020〕9號）顯示，商銀信支付服務有限責任公司存在以下違法行為：

（1）擅自中止支付業務；

（2）挪用備付金；

（3）變相出借預付卡發行與受理資質；

（4）未按規定開展備付金集中交存；

（5）未按規定設定特約商戶銀行結算賬戶；

（6）未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；

（7）未及時發現處置特約商戶轉接支付介面的情況；

（8）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；

（9）違反T+0資金結算服務管理規定；

（10）未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批次購買預付卡的情況；

（11）預付卡核心系統資訊採集不全面；

（12）預付卡業務未按規定管理客戶備付金；

（13）未按規定儲存預付卡業務商戶資料；

（14）未按規定結算商戶資金；

（15）在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；

（16）在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資訊管理系統商戶資料資訊。

此外，林耀（時任商銀信支付服務有限責任公司董事長）被給予警告，並處罰款45萬元。

對商銀信支付服務有限責任公司下列違法違規行為負有責任：

（1）未及時發現處置特約商戶轉接支付介面的情況；

（2）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；

（3）違反T+0資金結算服務管理規定。

張月（時任商銀信支付服務有限責任公司風險管理部總監/高階風控經理）被給予警告，並處罰款20萬元。

對商銀信支付服務有限責任公司下列違法違規行為負有責任：

（1）未及時發現處置特約商戶轉接支付介面的情況；

（2）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；

（3）違反T+0資金結算服務管理規定。