誰來為DEFI安全“兜底”？

文︱胖墩兒

今年，爆紅的DeFi可謂一路飆升、牛氣沖天，老韭菜們直呼“真香”。

4月14日，DeFi代幣排名前100的總市值僅為10億美元，到了6月9日，這一數字已漲為20億美元。在此後的兩個多月裡，DeFi領域更是“你方唱罷我登場”，好不熱鬧。DeFi MarketCap資料顯示，截至8月26日16時，DeFi代幣排名前100的總市值已升至129。9億美元，成了當之無愧的“牛市發動機”。

隨著DeFi市場的迅猛發展，點燃了市場FOMO情緒，帶動一眾交易所爭相佈局。資深玩家Steven認為，有了主流交易所的接力與助推，DeFi的總市值、使用者量乃至鎖倉資金獲得了大幅度增長。

不可忽視的是，由於一些交易所為了快搶先上而疏於審查，加之DeFi專案亦“魚龍混雜”，導致近期頻現DeFi代幣閃崩，散戶秒變“接盤俠”的情況，著實讓人驚出一身冷汗。

這一點上，Steven有過折戟沉沙的血淚教訓，體會至深。他認為，在DeFi生態蓬勃發展同時，要警惕那些暴漲暴跌的故事，選擇優質專案和穩健投資策略，不要等到“眼看他起高樓，眼看他宴賓客，眼看他樓塌了”時再追悔莫及。

DeFi熱湧向交易所

DeFi代幣的暴漲一個接著一個，其熱潮讓投資者開始憧憬像“愛西歐”那樣的暴富神話。Steven認為，幣圈投資者普遍帶有一夜暴富的心態。

“在DeFi 熱潮下，毫不誇張地說，其締造了多個代幣傳奇。”Steven對此如數家珍，尤其是YFI價格超越比特幣，一舉登上最貴加密貨幣的寶座，令其驚訝不已。

當前，從鎖倉量方面來看，DeFi Pluse資料顯示，截至8月26日16時，總價值70。3億美元。其中，Maker、Aave、Curve Finance分別以15。2億美元、14億美元、11。5億美元位列前三甲。

DeFi鎖倉量概況

從市值方面來看，DeBank資料顯示，截至8月26日16時，DeFi幣種總市值已達130。4億美元。其中，LINK、LEND、SNX分別以55。2億美元、10。6億美元、7。1億美元的市值排名前三。

DeFi市值概況

隨著DeFi生態的蓬勃發展，礙於DeFi學習門檻高，對於普通投資者來說，透過交易所買賣DeFi代幣成了最便捷的掘金方式。

正因為如此，主流交易所適時地上線了一批熱門DeFi專案代幣，吸引了大量投資者競相買入。

以火幣為例，7月推出了“DeFi狂歡季”。目前火幣DeFi板塊已覆蓋預言機、質押借貸、去中心交易所等賽道，為使用者提供從現貨、槓桿到合約的最全DeFi投資服務，成為投資DeFi的一站式交易平臺。

8月13日，火幣全球站上線了DeFi專區，包括YFI、NEST、JST、LINK、BAND等熱門DeFi專案均在其列。資料顯示，火幣上線的NEST最高漲幅超400%，CHR、LUNA 等幣種最高漲幅超300%，其它DeFi代幣漲幅也均在50%以上。

在Steven看來，相較於其它主流交易所，火幣在這一輪表現穩健而富有成效。

好風憑藉力，送我上青雲。MXC在本輪DeFi熱潮中挖掘了不少潛力代幣，其工作人員表示，IDEX、WNXM、PNK、LUNA、LEND、SNX等漲幅強勢的幣種均先於“三大所”上線，最大漲幅達數倍甚至上百倍之多。OKEx亦不遑多讓，其IEO上新通道OK Jumpstart今年已有2期為DeFi專案，其中WRGT漲幅超9倍。

除此之外，幣安、KuCoin、Gate。io等交易所也上線了不少熱門DeFi代幣，亦表現不俗。

此外，各主流交易所紛紛加碼佈局DeFi產業生態。一位火幣工作人員在接受核財經APP採訪時表示，為支援DeFi發展，火幣於8月3日宣佈成立火幣DeFi實驗室，專注於DeFi的研究、投資、孵化、以及生態的建設；8月17日，火幣DeFi實驗室宣佈發起成立全球DeFi聯盟。

快搶先上遭打臉

進入8月中旬，從YAM到CRV，DeFi市場各種么蛾子事件接踵而至，“暴雷潮”來了。

8月13日，YAM轟然崩塌。YAM的核心開發者Belmore在其推特稱，“對不起大家，我失敗了。謝謝你們今天的大力支援。我太難過了。”

核心開發者Belmore在其推特上承認YAM失

經核財經APP瞭解，8月12凌晨3時，DeFi專案YAM Finance（YAM）開啟流動性挖礦，價格曾短暫上升至200美元，後來一直維持在109美元附近，資金池有約6億美元。在8月13日16時的1小時內，YAM價格從109美元急速跌落至不足1美元，跌幅超99%。

“從面世到死亡，YAM僅存在了不到37小時，恍若一夢。”Steven表示，YAM給所有人上了一課。

事實上，YAM暴雷之快，不僅讓參與挖礦者來不及反應，多位二級市場投資者的血汗錢亦打了水漂。一位投資者在社群中稱，“我充值了10 萬元購買 YAM，由於幣價一落千丈，資金嚴重縮水，僅剩860 元。”

需要指出的是，即便YAM生命如此短暫，但也有多個交易所踩了雷。據媒體報道，BKEX“全球首發”上線後，CoinW、BiBox、CoinPark、Gate。io等交易所緊隨其後，上線了YAM。

隨著YAM東窗事發，上述搶上的交易所遭到一連串拷問：為什麼要倉促上一個程式碼沒有審計的幣種？交易所嚴選專案的標準是什麼？

緊接著，OKEx因CRV暴跌遭使用者倒戈，社群裡再次傳來“維權”之聲。

據瞭解，OKEx於香港時間8月14日12時“全球首發”上線CRV。CRV 為DeFi 專案 Curve的代幣，Curve是一個以太坊上的去中心化流動池交易所。

OKEx行情顯示，CRV開盤報價為50。06USDT，上線後曾短暫拉昇至188USDT高點，其後急速下跌。截至8月26日16時，現報價為3。1 USDT，較高點跌幅達98。4%。

CRV行情走勢圖

暴跌當日，有使用者挖出Curve接受了非官方合約，且已被預挖了25萬個CRV。同時，一位不願具名的OKEx使用者表示，該事件說明，OKEx在上幣稽核中存在疏漏。而一旦交易所疏於上市稽核，流入市場後毫不知情的投資者便成了“接盤俠”。

“在狂熱的資本追逐下，DeFi專案良莠不齊，而且程式碼的世界往往‘差之毫釐，謬以千里’。因此，交易所應注重自身上幣的‘軟硬實力’建設並一以貫之。”在Steven看來，火幣和幣安在本輪遴選熱門DeFi專案的整體表現較為穩健。

DeFi需安全“兜底”

“目前DeFi仍處於初級階段，程式碼漏洞、系統性風險、資產上鍊是其發展面臨的三大挑戰。” OKEx首席戰略官徐坤在近日的一次演講中如是說。

而在密集的“爆雷潮”下，似乎並沒有影響到DeFi的熱度，市場仍舊黑馬迭出冷門頻爆。而少數人關於DeFi發展速度與安全隱患的呼聲總是被淹沒於充耳不聞的無視之中，令人感到擔憂。

紐約天使基金會的董事會成員Donna Redel和芝加哥肯特法學院兼職教授Olta Andoni近日在CoinDesk上刊文稱，DeFi行業需要自我監管，否則將面臨嚴格的監管審查和聲譽風險。

7月31日，幣圈大佬李笑來在其微博上也發出風險警告稱，“DeFi這東西，最近早晚還得出事。它就是一個只有既不懂技術又不懂金融的人才會對它亂興奮的東西，有些少數既懂技術又懂金融的也在瞎興奮的根源在於他們真的不懂風險管理。”他還認為，DeFi想要大行其道，還需要很久。

李笑來在其微博上發出DeFi風險警告

最近，Steven一直在給激進的投資者潑冷水。“我告誡身邊的韭菜們，不要太激進了，安全第一。”他表示，在幣圈無腦梭哈是大忌，投資者永遠要敬畏市場。

據區塊鏈安全公司PeckShield資料顯示，從2月至7月底，DeFi安全事件頻發。其中，7月發生了2起安全事件，6月有4 起，4 月有5起，3月有2起，2月有4 起。分析人士認為，安全事件已成為DeFi難以承受之重。

2020年2-7月DeFi安全事件

PeckShield撰文指出，隨著 DeFi 專案功能越來越多樣，其中隱藏的安全問題也逐漸暴露出來，鑑於其與使用者資產的緊密聯絡，DeFi 專案的安全問題非常嚴峻。

對此，火幣DeFi實驗室運營負責人高潮曾在接受採訪時表示，DeFi的技術安全問題一直是該行業發展的心病，尤其是被盜問題長鳴警鐘。他認為，DeFi的安全問題是一個長期存在的問題，就像我們電腦誕生後，計算機安全一直伴隨著我們。而早期計算機安全漏洞是非常多的，但幾十年下來，我們幾乎感知不到了。

“DeFi也要走過這樣的路，從以太坊The DAO安全漏洞到最近的一系列DeFi安全事故，這是發展中的必經之路，尤其DeFi的可組合性，更是帶來前所未有的挑戰，但DeFi不能因噎廢食，專案首要任務還是保障合約安全，用審計、懸賞等手段。除此之外還需要一些行業級的金融解決方案，比如採取互助保險，共擔風險等。”高潮說。

鑑於此，作為頭部擔當企業的火幣開始出手——為幫助加快DeFi在全球範圍內的發展，火幣DeFi實驗室發起成立的全球DeFi聯盟將圍繞投資者教育、為DeFi專案研發標準化的協議互動、幫助提高DeFi的安全性、推動DeFi協議的大規模採用、加快DeFi生態系統的繁榮和可持續性建設、為新興的DeFi專案和初創企業成長提供必要的支援和資源、加強業務相關者之間的跨境交流與溝通等相關領域展開工作。

為DeFi安全“兜底”，需要這樣一些來自頭部企業的擔當和魄力，火幣開了個好頭。